臺(tái)擬修改民眾現(xiàn)金交易申報(bào)門坎以防治洗錢

　　據(jù)臺(tái)灣《聯(lián)合報(bào)》報(bào)道，臺(tái)當(dāng)局“金管會(huì)”決定修改“洗錢防制法”申報(bào)門坎，明年三月起，臺(tái)灣民眾提款、匯款等現(xiàn)金交易達(dá)五十萬元(新臺(tái)幣，下同)就要申報(bào)。另外，有疑似洗錢行為，不論匯款金額多寡，“金管會(huì)”都將追蹤、記錄可疑人士所有匯款數(shù)據(jù)。

　　臺(tái)銀行主管部門官員林棟梁說，修法后只要單筆提款、匯款達(dá)五十萬元的現(xiàn)金交易，銀行都將申報(bào)給洗錢防治中心留檔。

　　臺(tái)“金管會(huì)”參考亞太防制洗錢組織(APG)的建議，決定修改匯款申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)，在比照各地申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)后，決定把民眾匯款金額申報(bào)門坎由現(xiàn)行的一百萬元降為五十萬元。

　　“金管會(huì)”說，目前國際標(biāo)準(zhǔn)是匯款美金一萬五千元(約新臺(tái)幣四十九萬五千元)就要申報(bào)，新加坡約為一萬四千美元，馬來西亞是一萬三千美元。臺(tái)灣調(diào)降為五十萬元后，約等于一萬五千美元，符合國際標(biāo)準(zhǔn)。

　　為進(jìn)一步防治洗錢，“金管會(huì)”還規(guī)定疑似洗錢交易也要納入申報(bào)。林棟梁解釋，所謂疑似交易，如客戶在同一柜臺(tái)一次以現(xiàn)金多筆匯出、或要求開立票據(jù)、申購可轉(zhuǎn)讓定存單、旅行支票獲其它有價(jià)證券，合計(jì)達(dá)一定金額以上，又無法說明用途者。

　　又或同一賬戶在同一營業(yè)日的現(xiàn)金存提款交易達(dá)一定金額以上，且該交易與客戶的身份、收入顯不相當(dāng)?shù)取４送猓�假如同一位客戶在同一柜臺(tái)一次辦理多筆現(xiàn)金存提款交易，累計(jì)達(dá)一定金額，但這些金錢往來又跟客戶的身份、收入顯不相當(dāng)。

　　林棟梁說，銀行內(nèi)部有一套審查系統(tǒng)，可以判斷出哪些人是可疑的洗錢分子，以后這些人的現(xiàn)金交易不管金額多少，都會(huì)被銀行追蹤記錄，以杜絕不法情事。