美監(jiān)管機(jī)構(gòu)稱其涉嫌洗黑錢近2500億美元，渣打發(fā)聲明“強(qiáng)烈否認(rèn)”；渣打股價(jià)大跳水

　　繼知名金融機(jī)構(gòu)匯豐后，另一家老牌英國(guó)銀行渣打集團(tuán)身陷“洗黑錢”丑聞。

　　美國(guó)紐約州最高金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)紐約金融服務(wù)局6日發(fā)布報(bào)告，指控渣打集團(tuán)子公司涉嫌在近10年的時(shí)間內(nèi)與伊朗政府“合謀”隱瞞了大約6萬(wàn)筆秘密交易，涉及至少2500億美元(約合15913萬(wàn)億人民幣)，渣打銀行從中獲得數(shù)億美元費(fèi)用。

　　渣打7日在香港聯(lián)交所發(fā)出公告“強(qiáng)烈”否認(rèn)相關(guān)指控，但其股價(jià)大跳水，全天跌14.89%，達(dá)28港元，并創(chuàng)近2年來(lái)單日最大跌幅。當(dāng)天港股市值蒸發(fā)約670億港元(約合550億人民幣)。

　　或失去紐約州經(jīng)營(yíng)牌照

　　紐約金融服務(wù)局周一提交的長(zhǎng)達(dá)27頁(yè)的報(bào)告中提到，該署深入調(diào)查了超過(guò)3萬(wàn)頁(yè)的文件，包括渣打銀行內(nèi)部的電子郵件，調(diào)查顯示渣打銀行存在偽造商業(yè)記錄，提供虛假的備案，未能準(zhǔn)確的記錄賬目和所有與渣打銀行有關(guān)的事務(wù)等行為，證據(jù)顯示渣打銀行行為已經(jīng)明顯違反美國(guó)反洗黑錢的法例。

　　報(bào)告措辭嚴(yán)厲，稱渣打是“流氓機(jī)構(gòu)”(rogue institution)，指其有計(jì)劃地參與欺詐行為，包括偽造商業(yè)記錄、向監(jiān)管機(jī)關(guān)提交文件時(shí)提供錯(cuò)誤文書(shū)、未有把SCB所有交易準(zhǔn)確入賬及記錄、阻礙當(dāng)局監(jiān)管、未有及時(shí)報(bào)告問(wèn)題行為等。有關(guān)行為令美國(guó)金融系統(tǒng)被恐怖組織、軍火商、毒梟及貪污集團(tuán)利用，妨礙執(zhí)法機(jī)關(guān)追查犯罪活動(dòng)。

　　報(bào)告中還提到，當(dāng)前針對(duì)渣打集團(tuán)進(jìn)行的調(diào)查顯示該行在紐約的子公司還從事了一些類似的其他活動(dòng)，與利比亞、緬甸和蘇丹等其他受美國(guó)制裁的國(guó)家也進(jìn)行了業(yè)務(wù)往來(lái)。金融局稱，若罪名成立，渣打或?qū)⑹�去紐約州的經(jīng)營(yíng)牌照。

　　渣打強(qiáng)烈否認(rèn)指控

　　對(duì)于美國(guó)紐約州金融服務(wù)廳的指控，渣打銀行7日在香港聯(lián)交所發(fā)公告予以強(qiáng)烈否認(rèn)。

　　公告表示，“本集團(tuán)強(qiáng)烈否定金融局所發(fā)出的指令中所列出的立場(chǎng)或?qū)ο嚓P(guān)事實(shí)的描述。”渣打稱曾于2010年1月主動(dòng)接觸美國(guó)有關(guān)機(jī)構(gòu)，包括紐約州金融局進(jìn)行復(fù)核，確保其歷史性美元交易符合美國(guó)制裁的規(guī)定。該復(fù)核主要集中于2001至2007年與伊朗有關(guān)的所有交易。

　　對(duì)于金融局?jǐn)⑹鲈�打違反美國(guó)的制裁規(guī)定和關(guān)于U-turn支付的法規(guī)，渣打回應(yīng)稱金融局報(bào)告中的敘述并不全面和準(zhǔn)確。渣打指出與美國(guó)各有關(guān)當(dāng)局分享的材料顯示，渣打在相關(guān)時(shí)段內(nèi)履行了合規(guī)職責(zé)并最大程度上遵守了美國(guó)的制裁規(guī)定和關(guān)于U-turn支付的法規(guī)，在涉及伊朗的交易中未符合U- turn規(guī)定的交易總量低于1400萬(wàn)美元。渣打透露，已于5年前停止了所有新來(lái)的伊朗客戶業(yè)務(wù)。

　　消息一出，渣打股價(jià)大跳水。全天跌14.89%，報(bào)160.1港元，成交34.81億港元，創(chuàng)近2年來(lái)單日最大跌幅。

　　■ 背景

　　美國(guó)頻繁出手制裁金融機(jī)構(gòu)

　　老牌商業(yè)銀行匯豐此前被指洗黑錢問(wèn)題嚴(yán)重

　　近期，國(guó)際大型銀行接二連三地被美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局警告。

　　除渣打銀行外，7月16日，美國(guó)參議院披露的一份長(zhǎng)達(dá)335頁(yè)的報(bào)告，指控匯豐控股這家老牌歐洲商業(yè)銀行長(zhǎng)期與國(guó)際恐怖分子、販毒集團(tuán)等有業(yè)務(wù)往來(lái)，且廣泛涉足伊朗、敘利亞等被美國(guó)列入“黑名單”的國(guó)家，指出匯豐銀行存在監(jiān)管過(guò)于寬松的責(zé)任，洗黑錢等問(wèn)題嚴(yán)重。報(bào)告發(fā)布后，匯豐銀行發(fā)表聲明致歉，首席合規(guī)官引咎辭職，匯豐控股也因在美國(guó)反洗錢不力撥備7億美元。

　　8月初，美國(guó)日前宣布對(duì)伊朗石油行業(yè)實(shí)施兩項(xiàng)新的制裁措施，其中中國(guó)昆侖銀行和伊拉克一家銀行因與伊朗銀行有業(yè)務(wù)往來(lái)而被列入了制裁名單。美方宣稱，將切斷昆侖銀行與美國(guó)金融系統(tǒng)的聯(lián)系，并阻止它涉足美國(guó)金融體系。

　　兩年前，美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬簽署了新版金融監(jiān)管改革法案，從此拉開(kāi)大蕭條以來(lái)美國(guó)最大規(guī)模金融監(jiān)管改革的序幕。一邊是更加嚴(yán)格的監(jiān)管改革，一邊卻是違規(guī)行為不斷發(fā)生，這顯示出美國(guó)金融監(jiān)管改革痼疾難消且新規(guī)則依然存在漏洞。