余某利用自己之前工作中掌握的公民個(gè)人信息，再以每條50元的價(jià)格販賣給急于完成發(fā)卡任務(wù)的銀行員工，辦理的信用卡被余某用來(lái)消費(fèi)和透支。昨天，北京警方在打擊銀行卡類犯罪新聞發(fā)布會(huì)上，通報(bào)了西城警方近期破獲的一起銀行人員內(nèi)外勾結(jié)騙領(lǐng)信用卡案。
今年7月12日，西城分局接到某銀行信用卡工作人員的報(bào)警，工作人員發(fā)現(xiàn)有人用信用卡在該行的ATM機(jī)上大量取現(xiàn)的行為顯得十分可疑，因此向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接到線索后，西城分局經(jīng)偵部門立即開(kāi)展偵查，隨著調(diào)查的深入，民警發(fā)現(xiàn)這不是一起普通的信用卡套現(xiàn)案。
民警經(jīng)過(guò)詳細(xì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2010年以來(lái)，犯罪嫌疑人余某利用以前在銀行從事辦理信用卡工作的便利條件，私自存留辦卡人的相關(guān)信息，再以每條辦卡信息50元的價(jià)格向該銀行的多名急于完成發(fā)卡任務(wù)的員工兜售。這些銀行員工在獲取辦卡信息后，在客戶不知情的情況下私自辦理了900余張?jiān)撔械男庞每飨蛏鐣?huì)，現(xiàn)已有96張信用卡已產(chǎn)生惡意透支，涉案金額210余萬(wàn)。
據(jù)了解，余某手中并沒(méi)有辦卡人的身份證復(fù)印件，只有辦卡人的相關(guān)個(gè)人信息。余某按照上述公民個(gè)人信息找到其他不法分子偽造身份證，并用這些偽造的身份證制作相應(yīng)的“身份證”復(fù)印件，以此來(lái)提供給急于完成辦卡任務(wù)的銀行員工。在填寫辦卡表格時(shí)，聯(lián)系電話一欄則會(huì)填寫余某或其他相關(guān)人員的手機(jī)，就這樣，一張用別人身份信息辦理的信用卡就在當(dāng)事人毫不知情的情況下被開(kāi)通并使用了。卡辦好后，銀行員工會(huì)將卡還給余某，由余某隨意使用和支配。
在掌握上述犯罪事實(shí)后，西城分局經(jīng)偵支隊(duì)于7月23日將涉嫌信用卡詐騙罪的余某抓獲，查扣各類信用卡100余張。8月2日，公安機(jī)關(guān)會(huì)同銀行保衛(wèi)部門對(duì)該行涉嫌妨害信用卡管理犯罪的10余名員工進(jìn)行審查。現(xiàn)余某已被刑事拘留，11名銀行員工被取保候?qū)彛税讣谶M(jìn)一步審查中。
