金融巨騙麥道夫居榜首；AIG高管“獎金門”位列其中

　　金融海嘯席卷全球，金融丑聞更加“觸目驚心”。路透社日前總結(jié)了美國2009年臭名昭著的十大金融丑聞，“金融巨騙”伯納德·麥道夫高達650億美元的龐氏騙局位列榜首。其他九大丑聞也多是內(nèi)幕交易、逃稅、詐騙案，此外，AIG的高管“獎金門”也位列其中。

　　今年最吸引眼球的金融丑聞非伯納德·麥道夫的650億美元龐氏騙局莫屬。麥道夫于今年6月被判處150年監(jiān)禁。美國地方法院法官丹尼·金在描述麥道夫一案時稱，這是一起“極其罪惡的欺騙，盡管這似乎是一場沒有流血的犯罪，但將會帶來驚人的人員傷亡”。

　　排名第二的是目前為止美國歷史上規(guī)模最大的一起對沖基金內(nèi)幕交易案———拉賈拉特南內(nèi)幕交易案。而余下的分別為瑞銀協(xié)助美國富裕客戶逃稅案、斯坦福70億美元龐氏騙局、皮特斯詐騙消費者案、美銀美林并購案、莫茲羅欺詐案、AIG“高管獎金門”、拍賣利率證券市場凍結(jié)、貝爾斯登前基金經(jīng)理被判無罪。

　　最令人關(guān)注的是AIG的“獎金門”事件也與詐騙案并列一起。美國國際集團(AIG)的金融產(chǎn)品部門以親身經(jīng)歷為華爾街那些魯莽而不顧后果的企業(yè)樹立了“榜樣”。該部門今年3月透露將會向雇員發(fā)放總計1.65億美元的留任獎金。由于此前其接受了1800億美元的救助資金才得以在經(jīng)濟危機中存活下來，所以此舉引起了廣泛譴責。“薪酬沙皇”費恩伯格承諾，將會嚴格限制獎金發(fā)放，因為正是該部門導致了AIG的大部分損失并對整個美國金融體系造成了威脅。（殷潔）

　　路透社總結(jié)了美國2009年臭名昭著的十大金融丑聞，“金融巨騙”伯納德-麥道夫(Bernard Madoff)高達650億美元的龐氏騙局位列榜首。

　　＝＝“美國十大金融丑聞”＝＝

　　麥道夫650億美元龐氏騙局

　　2009年最吸引眼球的金融丑聞非伯納德-麥道夫的650億美元龐氏騙局莫屬。騙局于2008年被揭開后，麥道夫于今年6月被判處150年監(jiān)禁。美國地方法院法官丹尼-金(Denny Chin)在描述麥道夫一案時稱，這是一起“極其罪惡的欺騙，僅管這似乎是一場沒有流血的犯罪，但將會帶來驚人的人員傷亡”。

　　拉賈拉特南內(nèi)幕交易案

　　2009年產(chǎn)生了截至目前為止美國歷史上規(guī)模最大的一起對沖基金內(nèi)幕交易案，而出生于斯里蘭卡的億萬富翁拉杰-拉賈拉特南(Raj Rajaratnam)則是這起交易案眾多被告中最突出的一位。帆船集團(Galleon)對沖基金創(chuàng)始人拉賈拉特南被指控利用各企業(yè)內(nèi)部消息人士構(gòu)成的網(wǎng)絡獲得大量內(nèi)幕信息并依此進行交易，于2006年至2009年間共獲得了超過2000萬美元的非法收入。關(guān)于這一指控，拉賈拉特南始終沒有認罪，堅稱自己是清白的。這一案件牽扯到IBM等諸多美國知名企業(yè)的高管。

　　瑞銀協(xié)助美國富裕客戶逃稅案

　　今年2月，瑞士銀行業(yè)巨頭瑞銀集團(UBS)同意支付7.8億美元和解美國政府對其幫助美國公民利用海外帳戶逃避稅收的刑事指控。美國與瑞士兩國政府于8月達成和解協(xié)議，強迫瑞銀方面公開了4450名持有秘密瑞銀帳戶的美國公民名單，這一舉動向傳統(tǒng)的瑞士銀行保密法發(fā)起了挑戰(zhàn)。

　　斯坦福70億美元厐氏騙局

　　今年6月，德克薩斯州金融家、億萬富翁艾倫-斯坦福(Allen Stanford)被起訴涉嫌通過其在加勒比海島國安提瓜的離岸銀行開設的偽造存款證明，操控了70億美元的龐氏騙局。對這一指控斯坦福截至目前并沒有認罪。《邁阿密先驅(qū)報》本周報道，美國當局正在對斯坦福以及其員工捐贈給美國國會議員的數(shù)百萬美元展開調(diào)查。

　　皮特斯詐騙消費者案

　　由于麥道夫創(chuàng)造了龐氏騙局超高的涉案金額記錄，或許36.5億美元聽起來并不是一個很大的數(shù)字。一聯(lián)邦陪審團本月宣布明尼蘇達州商人湯姆-皮特斯(Tom Petters)利用旗下一家公司詐騙消費者罪名成立。皮特斯對投資者謊稱使用這筆資金集中購買電子產(chǎn)品再轉(zhuǎn)賣給零售商而從中獲取利潤。

　　美銀美林并購案

　　美國證交會(SEC)希望美國銀行支付3300萬美元達成和解的要求被聯(lián)邦法官拒絕后，SEC于今年10月要求陪審團對美國銀行在兩家公司于今年1月合并前誤導股東同意向美林雇員支付36億美元獎金進行審判。促使聯(lián)邦地方法官杰德-拉科夫(Jed Rakoff)拒絕的原因是SEC并沒有要求銀行公開對這些獎金進行核實的高管及律師名單。

　　莫茲羅欺詐案

　　今年6月，SEC對全國金融公司(Countrywide Financial)前總裁安杰洛-莫茲羅(Angelo Mozilo)提起訴訟，同時被起訴的還包括公司其它兩名前高級管理人員。SEC稱被告涉嫌欺詐以及誤導投資者，虛夸其貸款品質(zhì)，其中包括數(shù)百億美元的風險次級抵押貸款及可調(diào)整利率抵押貸款。全國金融公司在出售給美國銀行之前是美國最大的一家抵押貸款機構(gòu)。

　　AIG“獎金門”

　　美國保險業(yè)巨頭美國國際集團(AIG)的金融產(chǎn)品部門以親身經(jīng)歷為華爾街那些魯莽而不顧后果的企業(yè)樹立了“榜樣”。該部門于今年3月透露將會向雇員發(fā)放總計1.65億美元的留任獎金。由于此前AIG接受了美國納稅人1800億美元的救助資金才得以在經(jīng)濟危機中存活下來，所以此舉引起了廣泛譴責。財政部指定的“薪酬沙皇”肯尼思-費恩伯格(Kenneth Feinberg)承諾，將會嚴格限制這一部門的獎金發(fā)放，因為正是該部門導致了AIG的大部分損失并對整個美國金融體系造成了威脅。

　　拍賣利率證券市場凍結(jié)

　　銀行業(yè)一直與美國證券監(jiān)管機構(gòu)進行交涉，希望獲準繼續(xù)銷售所謂的低風險高流動性的投資產(chǎn)品——拍賣利率證券(auction-rate securities)。伴隨著信貸緊縮，拍賣利率證券市場于2008年2月被凍結(jié)，這使得數(shù)千名投資者無法使用其帳戶。最新達成的一項協(xié)議是富國集團旗下富國投資銀行于11月同意償還客戶13億美元的投資資金。

　　貝爾斯登前基金經(jīng)理被判無罪

　　今年11月，兩名前貝爾斯登對沖基金經(jīng)理被判欺詐罪名不成立，這是金融領域內(nèi)具有里程碑意義的一起案件。拉爾夫-喬菲(Ralph Cioffi)和馬修-丹寧(Matthew Tannin)曾在貝爾斯登工作期間負責管理兩只主要由住房抵押貸款證券構(gòu)成的基金，該基金于2007年崩潰并給投資者帶來了16億美元的損失。盡管首次起訴遭遇挫敗，SEC表示將會進一步提起民事訴訟。(李婧)